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一、如何通過外匯交易賺錢？
在外匯市場中達成一項交易是很簡單的。這個交易的機制與其他金融市場（如：股票市場）交 易機制很類似，所以你如果有相關的交易經驗，那麼應該學起來會很快；如果沒有相關經驗，跟著我們的外匯交易及投資教學系列指南，也能輕鬆上手交易外匯。
投資者交易外匯的目的是從匯率漲跌中獲利。匯率即兩種貨幣之間的兌換比例。 我們這裡舉例說明：
在歐元/美元匯率為 1.18 的時候，我們購買了 10000 歐元，同時，花費掉了 11800 美元；當匯率 漲至 1.25，我們將持有的 10000 歐元賣掉，重新獲得 12500 美元。兩次外匯交易中，獲得 700 美 元的利潤。
1.1 如何看懂外匯報價？
貨幣總是成對報價，例如：英鎊/美元（GBP/USD）、美元/日元（USD/JPY），其原因是， 在每一次外匯交易中，買一種貨幣和賣一種貨幣總是同時進行的。
1.2 基礎貨幣和計價貨幣
先來看一個英鎊 VS.美元的例子：
分隔符號左右兩邊分別是基礎貨幣和計價貨幣，當買進時，匯率告訴買家買入 1 單位的基礎貨 幣需要花費多少計價貨幣。如上述例子，買家需要花費 1.21228 美元來買入 1 英鎊；也可以 說，買家賣出 1 單位的英鎊能得到 1.21228 美元。因此，基礎貨幣就是買家需要花費多少計價 貨幣來得到這 1 單位的基礎貨幣。
如果買“歐元/美元”，這只表示買進基礎貨幣和賣出計價貨幣是同時發生的。當買家認為基 礎貨幣會比計價貨幣更快增值，則會買入貨幣對（獲得利益）；當買家認為基礎貨幣會比計價 貨幣更快貶值，則會賣出貨幣對（損失利益）。
值得注意的是，貨幣對在外匯市場中的報價方式是標準化的，其貨幣報價通常用“/”分隔 開，當然它可以用其它的來代替，例如：直接省略，用句號、破折號等。
1.3 “多頭”和“空頭”
在進行外匯交易時，首先要確定你是想買進匯率還是賣出匯率。如果你想買進（即買入基礎 貨幣並賣出計價貨幣），實際上你認為基礎貨幣會增值，並且將來會以更高的價格賣出。這 稱為“做多”或“做多頭寸”。
如果你想賣出（即賣出基礎貨幣並買入計價貨幣），實際上你認為基礎貨幣會貶值，並且將 來能以更低的價格買入。這稱為“做空”或“做空頭寸”。
當進行兩次相反外匯交易時，這種操作稱為清倉（平倉）。
1.4 買入價、賣出價和價差
所有外匯報價都由兩部分價格構成：買入價和賣出價。通常，買入價低於賣出價。買入價就是做 市商願意用計價貨幣買入基礎貨幣支付的價格；賣出價就是做市商願意賣出基礎貨幣來得到計 價貨幣的價格。買入價和賣出價之間的差額就是價差。
二、如何確定外匯交易時機
一種貨幣的需求供給變化是受多方經濟因素的影響，促使匯率也隨之上下波動。
以歐元/美元為例：如果預期美國經濟會衰退，那會對美元造成不良影響，這就導致買方會 買入歐元/美元；相反，預期美國經濟增長，相對歐元貶值，買方則會賣掉歐元/美元。
以美元/日元為例：如果預期日元貶值，買方會買入美元/日元；相反，如果日本投資者將資 本都從美國資本市場撤出，兌換成日元，那美元價值就會受挫，這樣買方就會賣掉美元/日 元。
以英鎊/美元為例：如果英國的經濟發展的比美國好，那買方會買入英鎊/美元；否則，賣掉 英鎊 /美元。
2.1 如何交易美元/瑞士法郎外匯貨幣對
如果瑞士法郎估值過高，買方可以買入美元/瑞士法郎；如果美國房地產市場將要削弱未來的 經濟增長，進而影響貨幣價值，買方可以賣掉美元/瑞士法郎。
2.2 以“手”交易
外匯交易中交易數量的單位通常為“手”。為了更好地理解 1 手的概念，我們可以想像去菜市 場上買雞蛋，雞蛋是按盒賣的，1 盒裡有 12 個雞蛋。同理，外匯市場是按手交易的，1 標準手
為 100000 單位貨幣價值。現在的外匯交易中，也可以交易迷你手（10000 單位）、微型手 （1000 單位）、奈米手（100 單位） 。
2.3 保證金交易
如果我們想進行外匯交易，但是沒有足夠的本錢，是否就不能進行外匯交易了呢？其實，還 可以採取另一種交易方式，即保證金交易。比如，我們想進行價值 10000 歐元的外匯交易，可 以只在帳戶中存入一小筆錢，這筆錢就是保證金，這種交易操作就是保證金交易。杠杆是交 易價值量與保證金之比。
我們可以來瞭解一個保證金交易的過程：
當我們認為市場上英鎊會比美元更快升值，而這時我們又沒有足夠本金進行外匯交易，可以 選擇保證金交易。保證金交易要求保證金要繳納交易價值的 2%，那麼我們想在英鎊/美元匯率 為 1.5 時買進 1 標準手，即買入 100000 英鎊時，賣出 150000 美元，那麼我們僅需要在帳戶中 存入 3000 美元（150000*2%）。此時，你只花費了 3000 美元，就擁有了 100000 英鎊。當英鎊 /美元匯率升值 1.50500 時，賣出 100000 英鎊，獲得 150500 美元，你能從中獲得 500 美元的 利潤。
因此，在保證金交易下，我們可以用少量的資金成本，賺取大量的利潤。當然我們也可能損 失慘重。
2.4 展期
外匯交易中，難免會遇到展期。展期是指將外匯交易的頭寸到期日延長到下一個交收日。如 果在閉市（通常是美國東部時間下午 5 點）時開設頭寸，那麼你的帳戶中就會產生一筆日利
率展期費。交展期費用與否，完全取決於自己。如果你不想要賺取或者支付這樣一筆費用， 那麼只需要在閉市前結束你的頭寸。由於外匯交易一般會同時涉及買賣兩種貨幣，因此收取 展期費也是外匯交易的一部分。我們會因為借來的貨幣支付展期費；也能通過買入的貨幣賺 取展期費。比如，我們買入的貨幣的利率遠高於借入的貨幣，那利率差就是正數，借此我們 可以獲得一筆正向的利息收入；相反，如果利率差是負數，那麼我們就需要付一筆利息費 用。
需要注意的是，一些零售外匯經紀商會根據不同的因素調整他們的展期利率，比如說杠杆水 準、同業拆借利率等，因此大家最好是和自己的經紀商核實有關展期利率以及借入/借出程 式方面更多的資訊。
三 在外匯市場中點是什麼？
在外匯交易中，我們經常聽到“點”、“基點”、“手”等相關術語，那麼接下來我們分別討論 一下它們的定義以及如何計量它們的價值量。
“點”（pip）是表示兩種貨幣之間價值變化的計量單位。如果歐元/美元匯率從 1.1050 升至 1.1051，其變動水準就是 1 個基點。
大多數貨幣對的報價精確到小數點後 4 位，但也有一些例外，如日元貨幣對（它們精確到小 數點後 2 位）。 比如，歐元/美元貨幣對的基點是0.0001，美元/日元貨幣對的基點是0.01。
有時出現這樣的情況——一些外匯經紀商的貨幣對報價不以 4 位小數和 2 位小數為准，而以 5 位小數和 3 位小數報價。 這個稱為十分之一點（“fractional pips”或“pipettes”）。 一個十分之一點就是十分之一的基點。
如上圖所示，在外匯交易平臺中，十分之一點位於大寫數字右上角紅色圓圈中。 認識了點的基本概念後，我們來學習下如何計算點的價值。
基點的價值公式：（計價貨幣價值變化）*匯率的比值=點值（以基礎貨幣計）
如何實際運用這個計算公式呢？我們來看一個簡單的例子：當美元/加元貨幣對匯率為 1.0200 時，1 個基點的變化價值就是 0.0001*（1 美元/1.0200 加元），即 0.00009804 美元。如果我 們交易 1 迷你手，那帳戶頭寸變化就是 0.9804 美元。
由於外匯交易是全球性交易，每個人帳戶的貨幣都不盡相同，因此我們需要將基點價值轉換 成帳戶所需要計量價值。轉換點在帳戶中的價值時，只需要將點的價值乘以或除以帳戶貨幣 的匯率。如果點的價值是與基礎貨幣單位相同，需要轉換成計價貨幣單位，則將點值除以相 應的匯率比率；如果要轉換成基礎貨幣單位，則點值乘以匯率比率。當然，這麼複雜的計 算，不需要我們自己手動算出，外匯經紀商會幫我們自動計算出來。
四、 在外匯市場中什麼是一手？
前面我們已經瞭解過“手”的概念，接下來我們學習一單位“手”對點值的影響。
假如我們交易 1 標準手，當美元為基礎貨幣，美元/日元貨幣對匯率 119.80，以美元計價的 點值為 0.01/119.80*100000=$8.34；當美元為計價貨幣，歐元/美元貨幣對 1.1930，以美元 計價的點值為（0.0001 / 1.1930) *100,000*1.1930=$9.99734.計算方式的不同，取決於美 元是否是首要報價。
4.1 什麼是杠杆？
前期介紹過杠杆的概念，這裡學習杠杆的運用。使用杠杆取決於經紀人和自己的接受程度。 每手最小的保證金因經紀人的不同而異。比如，杠杆比例為100：1，你的交易量是100000美 元，那你僅需要存入 5000 美元到你的帳戶中。這 5000 美元不是一種費用，而是一種保證金 存款，當你結束交易後，這筆錢就會返還給你。當然，你所獲得的利益或損失同樣會在你的 帳戶上進行增加或減損。經紀人需要保證金的原因是為了規避你損失錢的風險。當你的損失 使帳戶權益跌破保證金額度，經紀商的風險控制系統就會產生作用， 自動關閉你的交易，以 防止損失進一步擴大。這是一個為防止帳戶餘額變成負數的安全機制。
4.2 如何計算自己的得失？
瞭解點值和杠杆如何計算之後，我們進一步學習如何計算自己的盈虧。
假設我們買入美元，賣出瑞士法郎：
a) 此時的報價率是 1.4525/1.4530。因為我們是買入美元，因此我們關注的是賣出價（Ask）， 即 1.4530，這是做市商準備賣出的價格；
b) 我們基於 1.4530 的價格購入 1 標準手，即 100000 單位；
c) 過一段時間後，價格漲至 1.4550，這是你打算清倉；
d) 美元/瑞士法郎貨幣對的新報價為 1.4550/1.4555.為了平倉，你需要賣出貨幣，因此以買入 價（Bid）1.4550 賣出，這是做市商準備收購的價格；
e) 1.4550 與 1.4530 差額為 20 個基點；
f) 基於前述的公式，我們賺得(.0001/1.4550) x 100,000 = $6.87 per pip x 20 pips = $137.40。
4.3 買賣價差
當進入外匯市場交易時，我們會受到買賣價差的影響。買入貨幣時，我們要關注賣出價 （Ask）；賣出貨幣時，需要關注買入價（Bid）。
五、 外匯常用術語
進行外匯交易時，掌握外匯專業術語具有重要意義。前文中，我們對部分專業名詞進行講 解，但沒有進行總體回顧，本章我們進行歸納總結。
市場上有 8 種通用交易貨幣，分別是美元(USD)、歐元（EUR）、日元（JPY）、英鎊 （GBP）、瑞士法郎（CHF）、加元(CAD)、紐西蘭幣（NZD）、和澳幣（AUD)，被稱為主要貨 幣，其餘是次要貨幣。
基礎貨幣和報價貨幣分別是貨幣對的分子和分母。貨幣對匯率報價表示 1 單位基礎貨幣需要 花費多少單位計價貨幣。基點是貨幣價值的最小單位。幾乎所有的貨幣對都包含 5 位元數 字，大部分小數點出現在第一個數字之後。通常，1 基點等於 0.0001，但是有關日元貨幣對 除外，日元的基點是 0.01。十分之一點是基點的十分之一，也就是 0.00001.
買入價是交易商賣出基礎貨幣的價格；賣出價是交易商買入基礎貨幣的價格。價差是買入價 與賣出價之間的差額。當報價匯率比較大額時，做市商通常會忽略前面的幾位元數字，如： 美元/日元報價匯率為 118.30/118.34，但在報價時直接簡化為“30/34.”
5.1 報價慣例
在外匯市場中，匯率採用以下標準格式表示：
基本貨幣/報價貨幣=買入價 Bid/賣出價 Ask
5.2 交易成本
買賣價差是一次交易的交易成本，其中一次交易指標對同一貨幣對，進行相同交易量的買 入（或賣出）交易和賣出（或買入）交易。
5.3 交叉貨幣對
在國際市場上,幾乎所有的貨幣兌美元都有一個兌換率.一種非美元貨幣對另外一種非美元貨 幣的匯率,往往就需要通過這種對美元的匯率進行套算,這種套算出來的匯率就稱為交叉匯 率。而交叉貨幣對意指貨幣對中任何一種貨幣都不是美元的貨幣對。由於交易者實際上發起 了兩次美元交易，因此交叉貨幣對表現出不穩定的價格行為。交叉貨幣對的交易通常需要更 高的交易成本。比如，我們買入歐元/英鎊貨幣對，相當於我們先買入歐元/美元貨幣對，再 賣出英鎊/美元貨幣對。
5.4 保證金
當開設一個保證金帳戶時，存入的最低保證金金額因經紀商而異，最低可以是 100 美元，最高 可達 10 萬美元。每次執行新交易時，保證金帳戶中一定比例的帳戶餘額將作為新交易的初始 保證金。初始保證金金額由基礎貨幣對、當前價格以及交易的數量決定。
5.5 杠杆
杠杆是實際交易量與保證金之比。它是一種用相對較少的資本控制大額交易的方式。不同經 紀商的杠杆率差異很大，從 2:1 到 500:1 不等。
六 、外匯訂單類型
上章溫習了外匯術語，本章我們延伸下外匯交易中有哪些交易訂單。
外匯交易訂單可分成兩大類，市價訂單和掛單。市價訂單是指以市場上現存的最佳價格購買或出 售的訂單。比如，歐元/美元的買入價是 1.2140，賣出價是 1.2142，如果我們想買歐元/美元貨 幣對，則會以 1.2142 的價格買入。當我們在平臺上立刻執行買入指令，那成交價就是當前的確 定價格。
掛單包含幾類不同的訂單指令，我們依次瞭解一下。
限價訂單是指以低於市場價格買入或高於市場價格賣出的指令。
如上圖，藍點是現行價格。綠線低於藍點，當我們設置了一個買入限價指令時，為了觸發這一條 件，首先價格需要降低，這種情況就是朝著有利於自己的方向發展；紅線高於藍點，當我們設置 了一個賣出限價指令時，為了觸發執行條件，價格首先需要上漲。理論上，買入限價訂單的買入 價一般會等於或低於指定價格；而賣出限價訂單的賣出價一般會等於或高於指定價格。
限價停損單是指當價格觸及某一停損價格時停止執行訂單。只有當價格上升至停損價格時才想買 入；或者價格跌到停損價格時才想賣出。當價格變的不利於自己的時候，這個停損單才會被執 行。
如上圖，藍點是現行價格。綠線在藍點以上，當我們設置買入的停損單時，為了觸發條件， 現行價格需要繼續上漲；同樣，紅線在藍點以下，當我們設置賣出的停損單時，為了觸發條 件，現行價格需要繼續下跌。很明顯的看出，這種訂單一般是在價格不利於自己的時候才會 被執行。
止損單是一種當市場價格達到盈虧點價格時執行的訂單，目的是預防在價格對自己不利時額 外損失。當做多時，它是賣出止損單；當做空時，它是買入止損單。止損單在頭寸清算或手 動取消止損單之前一直有效。 如果自己不想一直監控不利於自己方向發展的市場價格走勢， 那麼設置止損單是非常有效的。
移動止損訂單是一種隨價格波動而變動的附屬於持倉頭寸的止損單。 比如，當我們想要在匯率 為 90.80 時做空美元/日元貨幣對，並設置移動止損單在 20 個基點。這意味著我們設置的止損價 格在 91.00.如果價格繼續下降至 90.60，那我們的移動止損單的價格將會定位在 90.80.一旦市 價觸及到設置的移動止損訂單價格，那麼將以最好的價格進行清倉。
6.1 限價訂單 vs.止損單
學習了這麼多訂單種類，一定會混淆限價訂單和止損單，那我們來瞭解下它們之間的區別。
限價訂單和止損單不同之處在於，設置特定價格的目的。當市場價格到達或者經過該特定止損 價格時，止損單執行訂單，這個價格相當於是個起始；當市場價格等於或者優於特定的限價 時， 限價單才會被執行，這個價格相當於是個價格保護。
6.2 特殊的貨幣訂單
外匯市場上還存在一些特殊意義的訂單指令：
取消前有效（Good‘Till Cancelled, GTC）：在你決定取消 GTC 訂單之前，GTC 訂單在市場 上一直有效，你的經紀商在任何時候都不會取消訂單。因此，你需要時刻記得你委託給經紀 商的訂單。
當天有效（Good for the Day , GFD）：在當天交易日結束前，GFD 訂單是有效的。
二擇一委託（One-Cancels-the-Other，OCO）：包括兩個買進指令（或兩個賣出指令），執 行 一個指令則自動取消另一個指令。 OCO 允許我們同時設置兩個訂單指令，但是只有一個會 被執行。
OTO（One-Triggers-the-Other）：OTO 訂單與 OCO 訂單相反，它在觸發其中一個訂單時同時觸 發另一個訂單。當你想提前設定止盈和止損點時，甚至在你進行交易之前，你就可以設定了一 個 OTO 訂單。
6.3 止損 vs. 限價
綜上所述，基本的外匯交易訂單類型涵蓋了市價訂單、限價訂單、止損訂單等，通常是被大多 數交易者所運用的。當開設頭寸，以下掛單可能會被用到：
“買入止損”以高於市價價格的價格建立多頭頭寸；
“賣出止損”以低於市價價格的價格建立空頭頭寸；
“買入限價”以低於市價的價格建立多頭頭寸；
“賣出限價”以高於市價的價格開設空頭頭寸。
使用限價訂單還是市價訂單是需要折中考慮的。採用市價訂單，買入時，是需要付更高的要 價；如果想省錢，可以選擇限價訂單。保持你的訂單法則簡單化是最好的策略。
七 、外匯模擬交易的成功之路
在進行實戰交易前，進行模擬交易是十分推薦的。在模擬交易過程中，我們可以瞭解交易平臺 的優缺點，學習外匯交易的機制，並在無風險下檢驗自己的交易技能及交易過程。 只有當我 們在虛擬交易中演化出一套自己穩定的盈利機制，才能考慮將真錢投入進去。在接觸外匯交 易之初，我們最好致力於研究一種主要的貨幣對，因為它們流動性較高，穩定性較好。與此 同時，我們需要適應不同的市場環境，並在不同的市場環境中調整自己的交易方法和策略。 有一點需要牢記，外匯交易需要專注、花時間、耐心去判斷一場交易。
八、 交易外匯能賺錢嗎？
有幾個事實要知道：
首先，所有的外匯交易商都會在某些交易中遭受損失；
其次，外匯交易不適合失業人群、低收入人群、或是信用卡透支人群等，因為你必須擁有一 萬美元資金成本在你的外匯交易帳戶中；
最後，外匯交易不是一夜暴富的管道，它需要投入大量的時間去實踐。
綜上所述，進行外匯交易，你需要投入一定的時間和耐心進行虛擬交易，演化出一套自己的 交易範本，並且要在這個領域上下功夫、不斷進行實操訓練，做好心理預期，即不是每一筆 交易都是獲利的。