外匯市場是最為熱門的金融市場之一，全球每天的交易量有5萬億美元。為什麼投資者如此青睞外匯市場，炒外匯的優勢和風險是什麼？讓我們來一探究竟。
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一、炒外匯是什麼？
外匯交易是指將一國貨幣換成另一國貨幣，由於不同國家的貨幣價值不同，在交易過程中需要根據市場的匯率進行換算。一般而言，在你買入一國貨幣的時候，你同時也賣出另一國的貨幣，因此，外匯交易一般是以貨幣對的形式呈現：如歐元/美元，美元/新台幣等等。
我們平時去美國旅遊的時候，需要將台幣換算成美元才能購物，如果當時的匯率為1美元≈28新台幣（亦可表示為USD/TWD≈28），我們換100美元大概需要2,800新台幣。
匯率不是一成不變的，每天都在波動。今天1美元能換到28新台幣，說不定明天只能換到25新台幣，美元貶值了。利用這些匯率的波動進行投資，就是我們經常聽到的炒外匯。
炒外匯時，通常用點(Pip)來表示交易單位。一般而言，匯價變動1點是指匯價中第4位小數點的變化為1。以歐元/美元為例，假如歐元/美元從1.2010下跌至1.2000，我們可以表述為歐元/美元下跌了10點；如果匯價從1.2000升至1.2100，代表歐元/美元上升了100點。此外，日元貨幣對有所不同，它們以小數點後的第二位開始計算：比如美元/日元從104.50升至104.98，代表匯價上升了48個點。
不同交易平台的合約規定不同，一般而言，標準手將匯率的變動放大了10萬倍，變化1點，即表示盈利或虧損10個貨幣單位；如果您的帳戶是以美元結算的，那麼每1點的價值為10美元。迷你手則是盈利或虧損1美元（迷你手是放大了1萬倍）。
炒外匯沒有大家想像的複雜，加上外匯可以做多做空，操作靈活，不少交易新手會選擇外匯來作為投資的切入口。
二、炒外匯的主要方式是什麼？
炒外匯的方式很多，如實盤交易、保證金交易等。前者主要是通過商業銀行進行，客戶在銀行開設賬戶，根據匯率波動賺取利潤，但這種方式要求投資者必須實際持有貨幣。
而外匯保證金交易是指投資者利用槓桿，以小博大，用較少的資金即可交易。如果槓桿為200倍，那麼投資者用100美元就能撬動20,000美元，如果實盤操作，只能進行100美元的交易。
看一下具體示例，更清楚兩者的區別。假設小熊和小夫打算做多歐元/美元，分別以實盤和保證金的方式進行，他們在1.2150買入10萬歐元，小熊實盤交易需要本金12.15萬美元；小夫是保證金交易（假設槓桿比例為20，即保證金要求為5%），其本金需要6,075美元。
如果後面匯率升至1.2250，上升100點，則盈利為：
小熊：100,000×（1.2250-1.2150）=1,000美元
小夫：100,000×（1.2250-1.2150）=1,000美元
一開始用12.15萬美元換了10萬歐元，匯率漲了之後，把10萬歐元換回來，可以換到12.25萬美元，賺了1,000美元。
相反如果賣出時候的匯率為1.2100，那么他們的損失分別為：
小熊：100,000×（1.2100-1.2150）=-500美元
小夫：100,000×（1.2100-1.2150）=-500美元
因為看漲歐元/美元，一開始用12.15萬美元換了10萬歐元，沒想到匯率反而跌了，跟自己的預測相反，再把10萬歐元換回來時，只能換到12.10萬美元，虧了500美元。
從上述例子，可以看到小夫用6,075美元的本金就撬動和小熊12.15萬美元同樣的倉位，保證金交易讓投資者在調配自己的資金方面有更大的靈活性。
因此，現在大多數投資者炒外匯的主要方式為保證金交易，通過合理利用槓桿，為自己賺取利潤。
三、炒外匯有哪些優勢及風險
很多人會“抗議”，說其他金融產品也可以用保證金交易，外匯的優勢在哪裡？筆者認為外匯的主要優勢如下：
- 全天24小時交易
全球均有外匯交易市場，按東八區的時間來算，凌晨五六點新西蘭和澳大利亞的外匯市場開盤，到美國紐約交易所的隔天凌晨四點結束，可以說是“覆蓋”了全天24小時。其他金融產品如股票等，主要交易時段有限，投資者可能還得“蹲點伺候”。
- 透明度高
中央銀行，金融機構，進出口貿易商，銀行和個人等均參與外匯交易，根據國際貨幣基金會的統計，其日均交易量為5萬億美元，成交量大，任何人都難以操控其走勢，投資者不用擔心有黑幕。
- 流動性高，交易成本低
由於每天有大量的投資者進行交易，外匯市場在全球流動性可謂是最佳，隨時有大量的買方和賣方參與其中，越多人進行買賣，一方面，成交的可能性越大；另一方面，交易成本就越低。
- 做多做空均可，T+0機制
延續筆者在前文所舉的例子，如果小熊和小夫選擇的是做空歐元/美元，那麼當歐元/美元的匯率下行時，小熊小夫就能盈利。相較其他金融產品，外匯交易的雙向交易更為靈活。此外，外匯交易的T+0機制意味著投資者可以隨時進行買賣，不會像股票那樣，需要等到下一個交易日才能賣出。
當然，炒外匯時切記不要只看到優點，其風險也不容忽視；加上外匯市場瞬息萬變，很難掌握其走勢，畢竟影響匯價變動的因素很多，如各國政治，經濟表現，投資者的心裡預期，突發重大事件等等。除此之外，有些投資者槓桿過高，當交易出現虧損，很可能就會被反噬，連本金都完全虧光，甚至還虧欠交易商。高收益必定是伴隨著高風險的。
總體來看，外匯交易相較其他金融產品更為靈活，如果投資者控制地好，就能更大程度地利用這些優點。
四、如何選擇炒外匯平台
不同地區的金融監管要求不同，為了保護投資者，有些地區目前只允許進行外匯實盤交易。但實盤交易所需的本金比保證金高很多，這樣無形中就把很多有意向的投資者拒之門外。
那是不是沒法炒外匯了呢？辦法總是比問題多，我們可以放眼允許保證金交易的地區，尤其在金融發達的區域，當地的監管局為了打造優質的金融環境，制定了相應規章制度去規範券商。在挑選平台時，很重要的一點就是該交易平台是否持有靠譜監管局的牌照。
目前全球比較認可的監管平台有FCA（英國金融市場行為監管），ASIC（澳大利亞證券與投資委員會），CFTC（美國商品期貨交易委員會）等；在交易前，投資者可以多去交易平台的官網瀏覽，看一下是否獲得了以上監管局的牌照。
在進行選擇時，還可以看一下該券商的品牌知名度，歷史是否悠久，交易成本等。很多新手可能更在意交易成本，認為不用糾結該券商是否獲得合規的牌照，但筆者必須強調，市面上的騙子很多，遇上了騙子，無論你交易盈利了多少，你很可能都無法把錢取出來，別說交易成本了，你被騙的連毛都不剩…切忌因小失大。
因此，選擇一個好的交易平台十分重要，也許一開始會比較麻煩，但是安全可靠的平台能讓你之後的交易無憂。
五、警惕炒外匯詐騙騙局
唉，不得不說，許多非法分子利用黑平台騙錢，甚至隱瞞外匯交易的高風險，只強調高利潤來誘導進行詐騙。騙局真的數不勝數：
- 黑平台偽裝成正規平台，錢有進無出
許多黑平台把自己偽裝成正規平台，出點小錢找個碼農把其他交易平台的外觀抄一抄，入金渠道也是怎麼方便騙怎麼來，服務特別熱情周到，甚至到了“隨呼隨到，24小時專人服務”（大平台每天服務全球各地的投資者，加上客服人數有限，儘管他們希望盡可能提供最好的服務，但真的很難做到這個地步），讓投資者趕緊入金。等投資者存錢後，就開始各種借口：什麼投資者操作失誤，需要再存1000美元才能交易；賬戶凍結了，再充值500美元就能解凍等等。
遇到這種情況，百分之百就是被騙了，錢大概率有進無出，這時候請立即報警，遇到黑平台不能指望騙子有良心，沉默成本沒了就是沒了，不要再搭錢進去！
- 忽悠高收益，集資後攜款逃跑
一些不法人士在社交平台說自己的交易收益率很高，利用假業績，對外宣稱只要把錢給他，保證100%盈利，等集資之後，就攜款溜得比誰都快。
- 高返佣或高贈金
現在很多平台都會提供很高的返佣，或很高的贈金，以藉此希望交易者能多多入金。說實話，許多有實力的券商為了提高自己的競爭力，吸引更多顧客，都盡可能將自己的點差或佣金降到最低（比如歐元/美元的點差低至0.6點等），如果再高返佣，高贈金，他們就沒法存活了。因此，如果一個平台說自己高返佣，高贈金，那麼就是騙子已經把坑挖好了，那你還往裡跳嗎？
歸根到底，騙子就是利用人性的貪婪，通過利誘以進行詐騙。
六、總結
炒外匯放大了匯率的波動，讓投資者可以利用這些波動進行交易。保證金交易更是令投資者能以小博大，加上外匯交易有T+0機制、可全天做多做空、流動性高等特點，對高風險投資感興趣的小伙伴，可以多了解一下。